एटी -1 बांड की बिक्री की प्रक्रिया के दौरान, व्यक्तिगत निवेशकों को इन बांडों की सदस्यता में शामिल सभी जोखिमों के बारे में सूचित नहीं किया गया था।
बाजार नियामक सेबी ने सोमवार को कुछ साल पहले ऋणदाता के एटी -1 बॉन्ड को मिस करने के मामले में यस बैंक पर 25 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया था।
इसके अलावा, प्रहरी ने विवेक कंवर पर 1 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया है, जो निजी धन प्रबंधन टीम के प्रमुख थे, और आशीष नासा और जसजीत सिंह बंगा पर 50-50 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया था। दो व्यक्ति उल्लंघन के समय निजी धन प्रबंधन टीम का हिस्सा थे।
सेबी ने अपने आदेश में कहा कि उन्हें 45 दिनों के भीतर जुर्माना देना होगा।
विनियामक ने कहा कि यस बैंक लिमिटेड (वाईबीएल) और कुछ अधिकारियों ने अपने असहाय ग्राहकों पर एटी -1 (अतिरिक्त टियर -1) बॉन्ड डंप करने की “कुटिल योजना” तैयार की।
संस्थागत निवेशकों को वाईबीएल की अधिक पूंजी की सदस्यता देने के लिए, नोटिस ने संस्थागत निवेशकों द्वारा अपने ग्राहकों सहित, संस्थागत निवेशकों द्वारा आयोजित एटी -1 बॉन्ड को बेचने की योजना तैयार की। सेबी ने कहा कि इस संबंध में, उन्होंने एटी -1 बॉन्ड को फिक्स्ड डिपॉजिट्स (एफडी) के रूप में उच्च ब्याज वाली कमाई के रूप में उजागर किया, सेबी ने कहा।
नोटिस में YBL, कंवर, नासा और बंगा का उल्लेख है।
एटी -1 बांड की बिक्री की प्रक्रिया के दौरान, व्यक्तिगत निवेशकों को इन बांडों की सदस्यता में शामिल सभी जोखिमों के बारे में सूचित नहीं किया गया था।
“निवेशकों / ग्राहकों को प्रासंगिक दस्तावेजी सूचनाओं को अग्रेषित करने के लिए नोटिस के हिस्से पर चूक, सामग्री तथ्यों के दमन को इंगित करती है ताकि निवेशकों / ग्राहकों को लुभाने के लिए एटी -1 बॉन्ड की भ्रामक उपस्थिति पैदा हो सके, ” यह कहा।
सेबी के अनुसार, उनके द्वारा गलत तरीके से प्रस्तुत किए जाने से वाईबीएल के निवेशक / ग्राहक प्रभावित हुए और उन्हें बॉन्ड खरीदने का लालच दिया गया। वास्तव में, कुछ ग्राहकों ने एफडी को भी बंद कर दिया और पैसे का इस्तेमाल एटी -1 बॉन्ड खरीदने के लिए किया।
सेबी ने कहा कि इन सभी कार्रवाइयों में निवेशकों पर धोखाधड़ी करने का आरोप है।
“बाद के घटनाक्रम जैसे कि YBL की आर्थिक रूप से अस्थिर राज्य एटी -1 बॉन्ड के लेखन के लिए अग्रणी हैं, यह भी स्पष्ट रूप से इंगित करता है कि नोटिस एटी -1 बांड के जोखिम भरे स्वभाव से स्पष्ट रूप से अवगत थे। इसके बावजूद, वे निवेशकों / ग्राहकों को इन बांडों को बेचने के लिए आक्रामक रूप से काम में लगे हुए हैं, ”प्रहरी ने कहा।
इस तरह की गतिविधियों में लिप्त होकर, सेबी ने उल्लेख किया कि उन्होंने पीएफयूटीपी (प्रोहिबिशन ऑफ फ्रॉडुलेंट एंड अनफेयर ट्रेड प्रैक्टिसेज) के प्रावधान का उल्लंघन किया।
कारण बताओ नोटिस के अनुसार, 1,346 व्यक्तिगत निवेशकों ने एटी -1 बॉन्ड में लगभग 679 करोड़ रुपये का निवेश किया था और उनमें से 1,311 व्यक्तिगत निवेशक वाईबीएल के मौजूदा ग्राहक थे, जिन्होंने इन बॉन्डों में लगभग 663 करोड़ रुपये का निवेश किया था।
इसके अलावा, 277 ग्राहकों के पास बैंक के साथ एफडी थे और उन्होंने समय से पहले अपने मौजूदा एफडी को बंद कर दिया और एटी -1 बॉन्ड में 80 करोड़ रुपये की राशि तक सीमित कर दी, जिसे बाद में नियामक के अनुसार लिखा गया था।
सेबी ने 1 दिसंबर, 2016 से 29 फरवरी, 2020 तक की अवधि के दौरान नोटिस द्वारा खुदरा निवेशकों को यस बैंक के इन एटी -1 बॉन्डों की बिक्री के संबंध में नियामक मानदंडों का कोई उल्लंघन था या नहीं, इस मामले की जांच की थी। ।
यह कदम उन निवेशकों की कई शिकायतों के बाद आया है जिन्होंने बैंक द्वारा जारी किए गए एटी -1 बांड में निवेश किया था।
